El testamento no caduca, pero la vida cambia: cuándo conviene revisarlo
Con el paso de los años conviene revisar el testamento para actualizarlo y adaptarlo
Un testamento no caduca, pero quizá las circunstancias de la vida han cambiado tanto desde que se redactó, que ha quedado obsoleto. Por eso, conviene revisarlo, o bien cada cierto tiempo, o bien cuando se produzcan cambios sustanciales en nuestra vida.
El testamento es perfectamente válido aunque hayan pasado diez, quince o incluso más años desde que se firmó. Hablamos del documento legal mediante el que una persona expresa cómo quiere que se repartan sus bienes, derechos y obligaciones tras su fallecimiento, siempre dentro de los límites que marca la ley. Aunque muchas personas lo asocian únicamente al reparto de una herencia, en realidad también sirve para proteger a determinados familiares, dejar instrucciones sobre el patrimonio o facilitar el trabajo de quienes tendrán que gestionar la sucesión.
Sin embargo, que el documento conserve su validez no significa necesariamente que siga reflejando lo que su autor quiere para el futuro. Los cambios en la familia, en el patrimonio o en las relaciones personales pueden hacer que unas disposiciones pensadas en otro momento de la vida terminen teniendo un resultado muy diferente al esperado.
La legislación no establece una fecha de caducidad para el testamento por el mero paso del tiempo. Además, las disposiciones testamentarias son revocables y, con carácter general, un testamento posterior válido deja sin efecto el anterior, salvo que se indique que determinadas disposiciones deben mantenerse.
No es que con los años haya que volver a hacer testamento, pero sí es importante comprobar si las circunstancias que existían cuando se otorgó siguen siendo las mismas.
Un divorcio o un nuevo matrimonio
La situación de la pareja es uno de los principales motivos para volver a revisar el documento. Una persona puede haber otorgado testamento cuando estaba casada y, años después, haberse separado o divorciado, o haber iniciado una nueva relación.
En estos casos conviene comprobar especialmente quién aparece como heredero o beneficiario y qué efectos puede tener la situación familiar actual. No se puede dar por hecho que el paso del tiempo o un cambio en la relación modifica automáticamente lo que está escrito en el testamento. Debe ser el titular quien lo cambie proactivamente.
Nuevos hijos o nietos
La familia puede haber cambiado mucho en una década. El nacimiento de hijos o nietos puede hacer necesario revisar cómo se quiere distribuir el patrimonio dentro de los límites que establece la ley.
También puede ocurrir que un descendiente haya adquirido una importancia especial en la vida familiar o que se quiera establecer alguna previsión concreta para determinados herederos. Revisar el testamento permite comprobar que las disposiciones continúan encajando con la situación actual.
Fallecimiento de alguno de los herederos
Otro supuesto que puede pasar desapercibido es el fallecimiento de una persona que aparecía en el testamento como heredera o legataria.
El documento puede contener mecanismos para determinar quién ocupa su lugar, pero no siempre es así. Por eso resulta conveniente comprobar qué ocurriría con esa parte de la herencia si uno de los beneficiarios ya no está. Una revisión puede evitar que, llegado el momento, haya que recurrir a soluciones que el testador no había previsto.
Cambios en los bienes y patrimonio
También cambia el patrimonio con el paso de los años. Una vivienda puede haberse vendido, comprado otra, donado o cambiado de propietario. Lo mismo puede suceder con terrenos, participaciones empresariales, cuentas o cualquier otro bien que aparezca atribuido de manera concreta en el testamento.
Esto es especialmente importante cuando se dejó un bien determinado a una persona concreta. Si ese patrimonio ya no existe o ha cambiado sustancialmente, conviene comprobar que el reparto previsto continúa teniendo sentido.
No significa que vender una vivienda implique tener que hacer un testamento nuevo. La cuestión es determinar si esa operación altera las disposiciones que se habían establecido.
Han cambiado las relaciones familiares
Las circunstancias personales tampoco permanecen congeladas. Puede haber familiares con los que se haya perdido el contacto, reconciliaciones, personas que hayan pasado a ocupar un papel fundamental o familiares que necesiten una protección especial.
El testamento no puede ignorar los derechos que la legislación reconoce a determinados herederos, pero dentro de los límites legales sí permite ordenar el patrimonio conforme a la voluntad de su titular. Si esa voluntad ha cambiado, debe quedar reflejada de forma válida en el documento.
Situación personal
Un cambio de residencia prolongado, modificaciones importantes del patrimonio, la creación o venta de un negocio o cualquier transformación relevante de la situación familiar son motivos suficientes para consultar si el testamento continúa siendo adecuado.
Esto es especialmente importante en España porque existen distintos derechos civiles territoriales. La ley aplicable a una sucesión no depende simplemente de dónde viva una persona en un momento determinado, por lo que un cambio de residencia mantenido durante años puede justificar una revisión jurídica.
¿Hay que hacer un testamento nuevo?
No. Revisar el testamento no significa necesariamente sustituirlo. En muchos casos, bastará con comprobar que las disposiciones continúan ajustándose a la voluntad del testador.
Si finalmente se decide modificarlo, el procedimiento tampoco implica rehacer toda la planificación patrimonial desde cero. El testamento puede otorgarse de nuevo ante notario y el posterior válido será, con carácter general, el que determine la sucesión.
La idea fundamental es sencilla: un testamento de hace diez años no está “caducado”, pero puede haberse quedado desactualizado. El mejor momento para comprobarlo es después de un cambio importante en la vida, y no cuando ya no haya posibilidad de modificarlo.
