65YMÁS ha emitido un programa especial sobre la creciente ola de estafas de inversiones y fraudes financieros online, presentado por la directora del diario, Ana Bedia, en el que se ofrecen claves para no caer en las trampas de los ciberdelincuentes.

Una de las intervenciones destacadas del programa ha sido la de Jordi Sánchez, gerente de la Unidad de Crimen Financiero de CaixaBank, quien ha desgranado al detalle el modus operandi de los estafadores que prometen rentabilidades estratosféricas para hacerse con los ahorros de las víctimas.

PUEDES VER EL DEBATE ÍNTEGRO AQUÍ:

El gancho 

Sánchez explica que las falsas inversiones comienzan con un engaño cuidadosamente planificado donde los ciberdelincuentes se hacen pasar por empleados o falsos brokers de empresas de inversión. Para captar potenciales víctimas, colocan anuncios en la red, bajo el pretexto de ofrecer jugosas rentabilidades sin riesgo en cuestión de días. 

Una vez establecida la primera toma de contacto, el falso gestor insta a la víctima a realizar una pequeña aportación inicial, generalmente de entre 200 y 300 euros, bajo la promesa de triplicar o cuatriplicar la cifra de forma casi instantánea.

La trampa 

El engaño se produce justo después de ejecutar esa primera transferencia, cuando facilitan "un usuario" y "una contraseña" para acceder a una plataforma o página web completamente falsa. En cuanto la organización criminal recibe el dinero, el estafador modifica manualmente los números de la pantalla para simular que esos 250 euros iniciales se han transformado mágicamente en, por ejemplo, 1.000.

Al ver ese supuesto éxito, los delincuentes vuelven a llamar a la víctima para presionarla a ingresar sumas cada vez más elevadas. El problema definitivo surge cuando la persona intenta retirar sus fondos: en ese momento, o bien el estafador desaparece, o bien exige nuevos desembolsos económicos con el pretexto de pagar "impuestos" sobre los beneficios o tasas de rescate, sumiendo a la víctima en un círculo vicioso del que nunca recupera el dinero.

Las señales de alerta

Para detectar este tipo de fraudes a tiempo, el gerente de Crimen Financiero de CaixaBank insiste en que la principal regla es mantener la cautela ante reclamos desproporcionados. "Nadie da duros a cuatro pesetas", recuerda. "No nos fiemos de las rentabilidades altísimas sin riesgo y muy rápidas", asevera.

Por esta razón, el experto propone buscar en internet el nombre de la empresa o del gestor para comprobar si existen denuncias u opiniones negativas de otros usuarios. Y advierte de las señales que deben encender todas las alarmas:

• Cuando exigen una inversión urgente argumentando que se va a perder una oportunidad única.
• Si se solicita la instalación de programas en el móvil o el ordenador para que el delincuente maneje el dispositivo a distancia.
• Cuando se reclaman transferencias adicionales para poder liberar los supuestos beneficios generados.

'Mulas' bancarias

En caso de haber sido víctima de un engaño o de haber facilitado datos bancarios sensibles, Jordi Sánchez remarca que el tiempo de reacción resulta determinante y que es fundamental ponerse en contacto con el banco de inmediato a través de sus canales o teléfonos de atención 24 horas.

Además, revela que el dinero robado no va a parar directamente al líder de la trama, sino a las denominadas "mulas" bancarias. Estas son personas que prestan sus cuentas personales a la red criminal para mover rápidamente el capital a cambio de una comisión, lo que exige una intervención bancaria y policial ultrarrápida. Tras avisar a la entidad financiera, el afectado debe interponer sin falta la correspondiente denuncia en comisaría.

Sentido común

A pesar de los peligros presentes en el entorno digital, Jordi Sánchez envía un mensaje de tranquilidad y confianza hacia las nuevas tecnologías, especialmente dirigido a los mayores. 

Por ello, el responsable de CaixaBank anima a seguir utilizando las herramientas digitales sin miedo, pero aplicando exactamente la misma precaución que al caminar por la calle.

El programa especial de TV de 65YMÁS ha contado asimismo con otros representantes de primer nivel en el ámbito de la seguridad que han compartido plató con Jordi Sánchez, gerente de la Unidad de Crimen Financiero de CaixaBank:

• Lorenzo del Barrio, oficial de la Policía Nacional del Plan Mayor Seguridad (Unidad de Participación Ciudadana).
• Sonia Fernández, directora de Relaciones Institucionales y Partner en Falco Insight y miembro de Cooperación Estratégica de Seguridad Nacional (CESN).
• Pablo Recio, periodista de 65YMÁS.